La gestion de patrimoine est-elle ouverte à tous ?

11 octobre 2021 Infos Pratiques

Pour gérer le patrimoine, notamment les passifs et les actifs, on peut faire appel à un gestionnaire patrimonial qui a toutes les compétences nécessaires afin de le faire fructifier. Toutefois, il est aussi possible de le gérer par soi-même. D’ailleurs, c’est à la portée de tout le monde, mais à condition d’avoir toutes les informations nécessaires.

Pour rappel, la gestion de patrimoine selon Ritchee consiste à faire fructifier les actifs en réalisant des placements en bourse ou en immobilier. Mais c’est également le fait de l’organiser afin qu’il satisfasse tous les objectifs et aide devant les différentes situations de la vie comme un décès, un divorce, une retraite… Pour parvenir à ça, il faut du temps et certaines connaissances que l’on peut acquérir. Donc, il n’est pas toujours nécessaire de contacter un gestionnaire de patrimoine pour gérer les biens matériels et immatériels.

Actuellement, la gestion de patrimoine est accessible à tous avec toutes les données (fiscales, juridiques, comptables…) que l’on peut facilement trouver en ligne, dans les revues, dans les livres… Grâce à ça, les particuliers peuvent s’informer, comparer, vérifier et accéder à toutes les solutions possibles pour bien gérer leur patrimoine financier, mobilier et immobilier. L’avantage de cette option est que c’est aussi économique. En effet, l’étude patrimoniale n’est pas gratuite. Aussi, le conseiller en gestion de patrimoine est payé en honoraires. Gérer par soi-même son patrimoine est donc une solution intéressante si on a du temps et de la patience. Quoi qu’il en soit, il est toujours possible de demander des conseils à un professionnel pour bien gérer le patrimoine.